收息股玩法｜重買賣收息股想「財息兼收」，創造「被動收入」最重要隨了選出優質的收息股外，就是了解股息背後計算方法，什麽是股息率？股息率計算公式？股息如何計算？本文會為你一一解答收息股相關名詞、股息率計算方法及其公式。
溫馨提示：本文表格皆可左右滑覽。
收息股玩法｜什麼是「收息股」、「高息股」？
所謂的「收息股」，就是買入相關公司股份，用作收息為目標，而個別公司股息回報比收租或銀利定期更吸引，所以又稱為「高息股」。
收息股玩法｜什麼是「派息」？
「股息」、「股利」、「紅利」都是指股票的派息，公司盈餘取得金錢後，將部分收益直表回饋公司股東或投金者，作為回報。
收息股玩法｜什麼是「股息」、「股利」、「紅利」 ？
- 股息：
又稱「股利、「紅利」都是相同意思，當公司盈餘充足時，會選擇向股東派發「股息」將部分利潤回饋給股東，作為回報，股東無需出售股票就能夠賺取投資回報的方法之一。 - 紅利：
為上市公司分派股息之後按持股比例向股東分配的剩餘利潤。 「股利」只會派發給在除息日之前一日持有股票至除息日當日的投資者，在除息日當日或以後才買入股票的投資者則不能獲取股利。
收息股玩法｜發放「股利」的形式
「股利」一般有兩種支付方式：「現金股利」和「股票股利」。大多數公司發放現金給股東，即「現金股息」。有些公司選擇以股票形式作爲股利發放給股東，也就是「股票股息」。
收息股玩法｜股息發放時期： 中期、末期、特別息
股息分為中期、末期、特別息三種，派發特別股息是沒有特定時間，公司可以在公佈中期或者末期業績時，才會宣佈派特別股息的決定。派發特別股息的理由有好多種，較合理的說法是公司持有過多現金，公司又沒有特別項目參與，所以將盈餘回饋股東。也有公司為了挽回股東的信心，而派特別息。或者公司特別記念日，也會派特別息。
收息股玩法｜每股派息
「每股派息」是指手持每股公司股票，可以獲得幾多股息，可以作為投資者買賣股票時參考指標。
收息股玩法｜什麼是「除淨日」？
想收取股息，需要在「除淨日」前持有股票，以中國移動（941.HK）為例2024年中期股息為每股HK$2.6，「除淨日」為9月2日，要收取此之中期股息就必須要在9月2日前買入，即最遲要在9月1日買入股票，才可以取得該此股息。中期股息派息日為9月24日。投資者只要在「除淨日」前持有股票，就算之後沽出也可以收取到股息。
「除淨日」當天股入會進利除淨，即如果9月1日收市價為$76.2， 9月2日開市就股價會扣除中期股息HK$2.6，用作現金派錢給你。
以中國移動（941.HK）2024年中期股息為例：
| 2024年中期股息 | 每股HK$2.6 |
| 除淨日 | 9月2日 |
| 9月2日當天買入股票 | X 不能收取股息 |
| 9月1日或之前買入股票 | V 可以收取股息 |
| 派送日 （取得股息進入戶口的日期） | 9月24日 |
收息股教學｜「股息」計算方法
股息 = 派息 x 手中所持有股數
「股息」就是該股份的每股派息，乘以持股數目。例如某公司派每股0.3港元股息，而你持有一手500股，那你所得股息就是150港元。值得一提不少銀行或證券商會額外收取「代收股息」費用。另外買H股時，例如內銀股，要留意是需要交10%股息稅，所以實際收到的股息會打9折 。
收息股教學｜什麼是「派息比率」？
「派息比率」意思是指公司派發的股息佔公司盈利的百分比，反映公司派息穩定性，普遍有穩定派息政策的公司，派息比率維持於30-70%，有些公司派息比率超過100%，即公司不但把所有盈利派出，還額外拿出現金派發給股東。換言之，有穩定派息政策的公司，代表未能用盡手上所持有現金發展業務，沒有預留太多資金用以日後發展或投資，公司未來賺錢能力或未必太高這類公司通常將來不會有強勁的增長。
收息股教學｜什麼是「股息率」？
「股息率」又稱為稱為「周息率」、「收益率」，是用來給投資者來衝量相關收息回報，計算股息率方法為全年派息除以目前股價× 100%。
股息率 = 過去12個月每股派息金額／股價 × 100%
股息率代表股東每投資HK$1可以收到多少股息。以中國移動（941.HK）為例，假如過去全年派息為HK$4.8除以當前價格如$76.2 X 100% ＝ 6.3% 即以俗稱6.3厘息。
收息股教學｜「股息率」高是否代表好？
我們投資收息股時，不能單憑股息率高就買入股票，因為可能代表股價正在下跌。因為股息率與股價是成反比，當股息不變時，股價上升，股息率便會下跌，而股價下跌，股息率便會上升。所以，投資者需小心！
收息股不是穩賺的，價格是可升可跌，而且不少銀行或證券商會額外收取「代收股息」費用，買賣收息股時要計好費用，了解風險以免得不償失。
| 證券行/銀行 | 代收股息費用 | 存倉費 |
|---|---|---|
| IB盈透證券 | 股息額 0% | $0 |
| 盈立證券 | 股息額0.2%，最低$30 | $0 |
| SoFi HK | 股息額0.5%，最低$28 | $0 |
| 富途牛牛 | 現金股息：股息額0.2%，最低$30 以股代息：每手$1， 最低$30， 最高$2000 | $0 |
| 中銀 BOCHK | 現金股息：股息額0.5%，最低$30，最高$2,500 以股代息：每手$2.5至$5，最低$30，最高$200 | 每半年$100或$150 視乎賬戶級別 |
| 滙豐 HSBC | 股息額0.5%，最低$30，最高$2,500 | 每月$25或$30 視乎賬戶級別 |
| 花旗 Citibank | 股息額0.5%，最低$30 | 如半年內無買賣及持貨 每半年收費$100 |
收息股教學｜利用IB 盈透證券收息唔會收取費用
市面上大部分券商都會收取代收股息費，買賣收息股時要留意自己所用的證券行和銀行會否收取相關費用，避免造成額外付出。正所謂小數怕長計，長遠當然選擇沒有代收股息的券商，否則會影響你的投資回報! 例如恆生銀行 (00011.HK) 係 2024 年 10 月8日公佈第三次中期息為 HK$1.2，假設你有 100股，代表你的股息為 HK1.2 X 100 = HK$120 元。如果某券商最低的代股息費用為HK$30，代表你今次收到的實際金額為 HK$120 – HK$30 = HK$90，回報大大減少了25%!
IB 盈透證券沒有代收股息費及存倉費，而其他代收費用則是按當地市場交易所的要求收取。例如是買賣美股，派息時只需要支付30%股息稅，於派息時自動扣取。現在透過 TC Capital 在 IB 盈透證券開戶可以享有高達HK$6800 HKTVmall 迎新優惠! 按此開戶領取優惠!
| 證券行/銀行 | 代收股息費用 | 存倉費 |
|---|---|---|
| IB盈透證券 | 股息額 0% | $0 |
| 盈立證券 | 股息額0.2%，最低$30 | $0 |
| SoFi HK | 股息額0.5%，最低$28 | $0 |
| 富途牛牛 | 現金股息：股息額0.2%，最低$30 以股代息：每手$1， 最低$30， 最高$2000 | $0 |
| 中銀 BOCHK | 現金股息：股息額0.5%，最低$30，最高$2,500 以股代息：每手$2.5至$5，最低$30，最高$200 | 每半年$100或$150 視乎賬戶級別 |
| 滙豐 HSBC | 股息額0.5%，最低$30，最高$2,500 | 每月$25或$30 視乎賬戶級別 |
| 花旗 Citibank | 股息額0.5%，最低$30 | 如半年內無買賣及持貨 每半年收費$100 |
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